Études de Cas en Planification Financière

Découvrez comment nos méthodologies transforment la gestion financière à travers des analyses concrètes et des résultats mesurables

Restructuration budgétaire entreprise familiale

Analyse Budgétaire
Entreprise Familiale

Restructuration Budgétaire pour PME Familiale

Durée: 8 mois Secteur: Commerce de détail Équipe: 4 consultants

Cette entreprise familiale de troisième génération faisait face à des défis de trésorerie récurrents malgré un chiffre d'affaires stable. Notre approche méthodologique a permis d'identifier les blocages structurels et de mettre en place un système de pilotage financier adapté.

32% Amélioration trésorerie

15 Indicateurs créés

6 mois ROI atteint

Points clés de l'analyse

Mise en place d'un tableau de bord mensuel personnalisé
Réorganisation du cycle de facturation avec automatisation partielle
Formation des équipes aux nouveaux outils de suivi budgétaire
Création d'alertes préventives pour anticiper les tensions de trésorerie

Optimisation Fiscale
Stratégie Patrimoniale

Optimisation Fiscale Multi-Générations

Durée: 12 mois Secteur: Patrimoine privé Complexité: Élevée

Un patrimoine familial important nécessitait une restructuration complète en prévision d'une transmission. L'enjeu était de concilier optimisation fiscale, préservation des revenus actuels et protection des générations futures tout en respectant les nouvelles réglementations.

28% Économie fiscale

3 Structures créées

25 ans Vision long terme

Méthodologie appliquée

Audit patrimonial complet avec cartographie des risques fiscaux
Modélisation de scénarios de transmission sur trois générations
Mise en place d'une holding patrimoniale avec optimisation des flux
Accompagnement juridique et comptable pour la mise en œuvre

Analyse Prévisionnelle
Secteur Industriel

Plan de Financement Industriel Complexe

Durée: 10 mois Secteur: Industrie manufacturière Montant: 2,4M€

Une entreprise industrielle souhaitait financer son expansion tout en modernisant ses équipements. Le défi consistait à structurer un plan de financement optimal combinant différentes sources tout en préservant l'équilibre financier durant la phase de transition.

1,8% Taux moyen obtenu

5 Sources mobilisées

18 mois Délai réalisation

Stratégie développée

Montage financier hybride combinant crédit bancaire et subventions
Négociation avec quatre établissements bancaires partenaires
Obtention d'aides régionales et crédit d'impôt recherche
Mise en place d'un suivi trimestriel des ratios financiers

Notre Approche Méthodologique

Chaque projet de planification financière suit une démarche rigoureuse adaptée aux spécificités sectorielles et aux objectifs stratégiques. Nos analyses s'appuient sur des outils éprouvés et une expertise terrain développée sur plus de quinze ans.

Diagnostic Initial

Analyse approfondie de la situation financière actuelle avec identification des forces, faiblesses et opportunités d'amélioration. Cette phase détermine les axes prioritaires d'intervention.

Modélisation Prospective

Construction de modèles financiers prédictifs intégrant les variables sectorielles et macroéconomiques pour anticiper les évolutions et valider les hypothèses stratégiques.